Der Umfang der Geldwäsche in Deutschland und weltweit
Das Ausmaß der Geldwäsche in Deutschland wird seit einigen Jahren intensiv aber auch sehr kontrovers diskutiert. Daher wird in dieser Studie der Versuch unternommen, einige Fakten zum Umfang der Geldwäsche in Deutschland und weltweit darzustellen und sich insbesondere mit der sehr detaillierten und sorgfältig ausgearbeiteten „Dunkelfeldstudie über den Umfang der Geldwäsche in Deutschland und über die Geldwäscherisiken in einzelnen Wirtschaftssektoren“ von Kai Bussmann auseinanderzusetzen.
Nach Kenntnis des Verfassers ist die Dunkelfeldstudie von Kai Bussmann bislang eine der umfangreichsten Studien, die es zu diesem Thema gibt, und da diese zu sehr markanten Aussagen kommt, erfolgt eine intensive und kritische Beschäftigung mit ihr. Zur Ergänzung werden einige Fakten über die Geldwäsche aus eigener Forschung und von anderen Institutionen dargestellt.
Eine der zentralen Schlussfolgerungen von Bussmann (2015, S. 29) ist die folgende: „Aus diesem Grund dürfte sich unter zusätzlicher Einbeziehung der in dieser Studie fehlenden Wirtschaftsbereiche und des Finanzsektors das gesamte Geldwäschevolumen in Deutschland deutlich oberhalb von 50 Mrd. Euro und wahrscheinlich in der Größenordnung der Schätzung der ECOLEFStudie in Höhe von über 100 Mrd. Euro jährlich bewegen.“
In seiner auf eigenen Recherchen beruhenden Untersuchung kommt Bussmann zu folgendem Ergebnis (Bussmann, 2015, S. 29): „Die Wichtigkeit der Bedeutung der Geldwäschebekämpfung kann man auch an der monetären Größe des Problems ablesen. Diese Studie [die von Bussmann – Hervorhebung des Autors] konnte zwar nur die Verpflichtetengruppen innerhalb des Nicht-Finanzsektors befragen, gelangt jedoch ohne Finanzsektor allein für diesen Bereich auf jährlich mindestens 20 Mrd. Euro. Außerdem fehlen Daten zu anderen Verpflichtetengruppen und Wirtschaftssektoren von Nicht-Verpflichteten wie Unternehmensübernahmen und -beteiligungen (M&A) und der Geldwäsche in der Dienstleistungsindustrie.“
Im folgenden Kapitel 2 erfolgt zunächst eine kritische Auseinandersetzung mit der Studie von Bussmann (2015). Im Kapitel 3 wird die Schätzung von 100 Mrd. Euro an Geldwäsche in Deutschland, bei der sich Bussmann auf die ECOLEF-Studie beruft, kritisch diskutiert und in Kapitel 4 erfolgen einige Angaben über das Ausmaß der Geldwäsche in Europa und in Deutschland sowie über den Anteil der Bargeldverwendung für kriminelle Zwecke. Im abschließenden Kapitel 5 erfolgen eine Zusammenfassung und einige Schlussfolgerungen bzw. werden Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche vorgeschlagen.
Der Umfang der Geldwäsche in Deutschland und weltweit – Friedrich-Naumann-Stiftung