Anti-Fraud

BaFin-Interpretation and Application Guidance in relation to the German Money Laundering Act (October 2021) Table of contents I. Addressees 1. Addressees of the anti-money laundering obligations under the supervision of BaFin 1.1 Credit institutions 1.2 Financial services and investment institutions 1.3 Payment institutions and electronic money institutions 1.4 Agents and e-money agents and payment institutions and e-money institutions seated in another signatory state to the Agreement on the European Economic Area 1.5 Independent businesspersons within the meaning of the GwG 1.6 Insurance undertakings 1.7 Asset management companies and other 1.8 Financial holding companies, mixed financial holding companies and investment holding companies II. Risk management (riskRead More →

Übernahme und Neuausrichtung der Financial Intelligence Unit (FIU) durch die Generalzolldirektion   Die Bundesregierung intensiviert die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Gemäß den Vorgaben der Vierten EU-Geldwäscherichtlinie, weiterer internationaler Rechtsakte und der Empfehlungen der bei der OECD angesiedelten Financial Action Task Force (FATF) ist jeder Mitgliedstaat verpflichtet, auf nationaler Ebene eine sog. Financial Intelligence Unit (FIU) einzurichten. Hierbei handelt es sich um die jeweilige nationale Zentralstelle zur Entgegennahme, Sammlung und Analyse von Meldungen über Finanztransaktionen, die im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung stehen könnten (Verdachtsmeldungen). Das Bundesministerium der Finanzen (BMF) und das Bundesministerium des Innern (BMI) haben vereinbart, die FIU, deren Aufgaben bisher durch dasRead More →